股票代码:600865 股票简称:百大集团 编号:临2024-046
百大集团股份有限公司
委托理财公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示:
l 委托理财受托方:华能贵诚信托有限公司、杭银理财有限责任公司、中国银行股份有限公司、澳门国际银行股份有限公司
l 委托理财金额:24,950万元
l 委托理财投资类型:银行理财产品、信托理财产品
自2024年8月20日至2024年9月29日期间,百大集团股份有限公司(以下简称“公司”)使用闲置自有资金进行委托理财的金额已经达到披露标准。根据上海证券交易所的有关规定,现将委托理财情况公告如下:
一、委托理财概况
1、委托理财目的
在确保公司日常运营和资金安全的前提下,利用闲置自有资金择机进行委托理财业务,有利于提高闲置资金利用效率和收益,进一步提高公司整体收益。
2、资金来源
公司购买委托理财产品所使用的资金为公司闲置自有资金。
3、委托理财的授权情况
2024年4月19日,公司召开2023年度股东大会,同意公司(含子公司)使用不超过12亿元人民币的闲置自有资金进行委托理财,主要投向银行、基金公司、证券公司、期货公司、信托公司、资产管理公司等机构发行的安全性高、流动性好的理财产品、基金产品、集合资产管理计划、结构性存款、大额存单、货币基金等。投资期限自股东大会决议通过之日起12个月内有效。详见公司在指定媒体上披露的2024-013、2024-026号临时公告。
二、本次委托理财的具体情况
1、根据年度股东大会授权购买的委托理财情况
(1)明细情况
受托方 名称 | 产品 类型 | 产品 名称 | 金额 (万元) | 预计年化 收益率 | 预计收益金额 (万元) | 产品 期限 | 收益 类型 | 结构化 安排 | 参考年化 收益率 | 预计收益 (如有) | 是否构成 关联交易 |
华能贵诚信托有限公司 | 信托理财产品 | 华能信托•百诚增利财富管理信托第5期 | 3,000 | 4.70% | 不超过12个月 | 浮动收益 | 无 | 否 | |||
华能贵诚信托有限公司 | 信托理财产品 | 华能信托•百诚增利财富管理信托第6期 | 5,000 | 4.50% | 不超过12个月 | 浮动收益 | 无 | 否 | |||
杭银理财有限责任公司 | 银行理财产品 | 杭银理财幸福 99天添益(安享优选)6期 | 4,100 | 2.32% | 无固定期限 | 浮动收益 | 无 | 否 | |||
杭银理财有限责任公司 | 银行理财产品 | 杭银理财幸福 99臻钱包理财 | 4,550 | 1.87% | 无固定期限 | 无 | 否 | ||||
杭银理财有限责任公司 | 银行理财产品 | 杭州银行“幸 福99”新钱包 开放式银行理 财计划 | 2,300 | 1.60% | 无固定期限 | 浮动收益 | 无 | 否 | |||
中国银行股 份有限公司 | 银行理财产品 | 挂钩型结构性 存款 | 4,000 | 1.30%或2.20% | 184天 | 浮动收益 | 无 | 否 | |||
澳门国际银行股份有限公司 | 银行理财产品 | 结构性存款 | 2,000 | 1.75%-2.45% | 1年 | 浮动收益 | 无 | 否 |
(2)委托理财合同主要条款及委托理财的资金投向
公司与华能贵诚信托有限公司(下称“受托人”)签订合同设立财富管理信托,信托资金主要投资于受托人管理的其他信托产品。其中,第5期信托资金投资于“华能信托·润诚2号集合资金信托计划 ”;第6期信托资金投资于“华能信托·广诚聚鑫1号集合资金信托计划 ”。项下信托资金投资运用均有特定股票质押担保。
公司与杭银理财有限责任公司签订合同购买的杭银理财幸福99天添益(安享优选)6期,为银行理财类产品,风险等级为中低风险,理财计划主要投资于符合监管要求的各类资产: 1.固定收益类资产:包括但不限于各类债券、存款、货币市场金融工具等高流动性资产、货币市场基金、债券基金、质押式及买断式回购,其他符合监管要求的固定收益类资产及资产管理产品。2.权益类资产:包括国内发行上市优先股以及其他符合监管要求的权益类资产(不包括未上市企业股权)。3.其他符合监管要求资产:包括其他符合监管要求的资产或资产管理产品。
公司与杭银理财有限责任公司签订合同购买的杭银理财幸福99臻钱包理财,为银行理财类产品,风险等级为低风险,理财产品资金主要投资于符合监管要求的固定收益类资产:(1)现金;(2)期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;(3)剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券;(4)以上述资产为投资标的的公募证券投资基金及其他资产管理产品;(5)国家金融监督管理总局、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
公司与杭银理财有限责任公司签订合同购买的杭州银行“幸福99”新钱包开放式银行理财计划,为银行理财类产品,风险等级为低风险,理财产品资金主要投资于符合监管要求的固定收益类资产,包括但不限于各类债券、存款、货币市场金融工具等高流动性资产、债券基金、质押式及买断式回购,其他符合监管要求的债权类资产。
公司与中国银行股份有限公司签订合同购买的结构性存款,为银行存款类产品, 主要挂钩标的为EBS(银行间电子交易系统)页面中英镑兑美元即期汇率。
公司与澳门国际银行股份有限公司签订合同购买的结构性存款,为银行存款类产 品,主要挂钩标的为彭博“EURUSD Curncy BFIX”页面中美元兑加元即期汇率。
2、风险控制分析
(1)公司已制定《委托理财管理制度》,明确了委托理财业务的审批权限、审批流程、监督与风险控制。公司本着维护股东和公司利益的原则,将风险防范放在首位,与知名度较好的金融机构进行合作,谨慎决策,及时分析和跟踪理财产品投向,一旦发现或判断有不利因素,将及时采取相应的保全措施,控制投资风险。
(2)独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。一旦发现或判断有不利因素的情况,将及时采取相应的保全措施,控制投资风险。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财的交易对方华能贵诚信托有限公司、杭银理财有限责任公司、中国银行股份有限公司和澳门国际银行股份有限公司与本公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期主要财务指标:
单位:万元
项目 | 2023年12月31日 | 2024年6月30日 |
资产总额 | 253,554.04 | 245,634.01 |
负债总额 | 24,234.99 | 19,537.91 |
归属于上市公司股东净资产 | 229,287.89 | 226,069.60 |
经营活动产生的现金流量净额 | 11,375.32 | 1,168.33 |
公司购买的委托理财产品资金为自有流动资金,不影响公司主营业务正常开展以及日常运营资金的使用需要,可以提高公司资金利用效率,获得一定收益。
公司主营业务属于百货零售行业,收入均为现金收入,银行活期化理财可以灵活申赎。目前公司无大额经营性支出,以上理财投资不会对公司财务状况和现金流量产生重大影响。
公司购买的理财产品和信托产品依据《企业会计准则第22号--金融工具确认和计量》分类为“以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产”,列示于“交易性金融资产”和“其他非流动金融资产”。
五、风险提示
受宏观经济影响,不排除上述委托理财受到政策风险、市场风险、流动性风险,以及不可抗力等风险因素影响本金及预期收益。
六、截至本公告日,公司最近十二个月委托理财的情况
单位:万元
序号 | 产品名称 | 实际投入金额 | 实际收回金额 | 实际收益 | 尚未收回本金 |
1 | 中粮信托•丰收1号集合资金信托计划 | 6,000.00 | 6,000.00 | 294.19 | |
2 | 中粮信托-福临汇萃1号集合资金信托计划 | 5,000.00 | 5,000.00 | 762.08 | |
3 | 中航天启22A088号基建项目集合资金信托计划 | 10,000.00 | 10,000.00 | 1,340.17 | |
4 | 中融-岱远基建5号集合资金信托计划 | 5,000.00 | 5,000.00 | 329.53 | |
5 | 爱建长盈精英-陕建一号集合资金信托计划 | 2,000.00 | 2,000.00 | 156.02 | |
6 | 外贸信托-信恒1号3M集合资金信托计划 | 8,000.00 | 8,000.00 | 71.05 | |
7 | 中信信托·信智协同6M40期债券集合资金信托计划 | 2,000.00 | 2,000.00 | 40.40 | |
8 | 爱建-普睿鑫安2号第2期集合资金信托计划 | 5,000.00 | 2,550.33 | 91.18 | 2,449.67 |
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